115-ФЗ? Я ХЗ!
Марат Самитов
Александра В. Демидова
Cash flow
Книга адресована бизнесменам, предпринимателям, самозанятым и гражданам, которые ведут предпринимательскую деятельность неофициально – занимаются торговлей криптовалютой, строительством, предоставляют другие услуги. В книге авторы подробно раскрыли тему причин блокировки счетов и карт граждан по 115-ФЗ, технику безопасной работы, алгоритм поведения при блокировке счета банком, безопасного и легального снятия наличности, рассказали о черных списках, а также про основные ошибки и подводные камни при взаимодействии с банком.
В электронном приложении к книге вы найдете бонусную главу «Актуальное о 115-ФЗ», содержащую самую свежую информацию об этом законе.
Александра Демидова, Марат Самитов
115-ФЗ? Я ХЗ!
Юридическое искусство лишь на первый взгляд – знание законов и практик. Кроме этого, надо вести стратегию дела, предугадывать его развилки, надо постоянно сужать для противника коридор возможностей.
Елена Котова
С электронным приложением к книге можно ознакомиться по ссылке
http://www.phoenixpub.ru/books/extra/58
или воспользовавшись QR-кодом на этой странице.
На момент подготовки книги к изданию все ссылки на интернет-ресурсы были действующими.
© Демидова А. В., текст, 2021
© Самитов М. Р., текст, 2021
© ООО «Феникс», оформление, 2023
Об авторах
Александра Демидова
Эксперт в сфере финансового мониторинга. Юрист-методолог в области противодействия легализации денежных средств, полученных преступным путем. Опыт работы в банковской сфере – более 20 лет.
Сегодня Александра находится по другую сторону баррикад. Она помогает предпринимателям защитить свой бизнес в тех ситуациях, когда банки блокируют их счета по Федеральному закону № 115-ФЗ (далее – 115-ФЗ). Проводит семинары для предпринимателей и лекции для практикующих адвокатов.
Клиенты называют Александру адвокатом по 115-ФЗ. Она является самым опытным специалистом в области ХЗ, так как живет с этим федеральным законом с 2001 года – с момента вступления его в силу. Пройдя долгий путь от менеджера по работе с клиентами до руководителя отдела финансового мониторинга, Александра освоила не только сам 115-ФЗ, но и все его отсылочные нормы, подзаконные акты, методические рекомендации, внутренние правила банков, внутренние инструкции.
Александра является основателем проекта «Грамотный банкинг», с которым можно ознакомиться в сети Интернет и в Telegram.
Марат Самитов
Предприниматель, основатель и владелец компании «Самитов Консалтинг», специализирующейся на юридическом и бухгалтерском сопровождении бизнеса. Автор книги «Как экономить на налогах, используя законные способы» и публикаций в профессиональных СМИ. Наставник «Фабрики предпринимательства». Ведет самый крупный в России Telegram-канал по налоговой тематике «Налоги. Законы. Бизнес» и YouTube-канал «Бухгалтерия. Перезагрузка».
Марат выступает экспертом и автором публикаций в изданиях, известных в сфере бухгалтерии и налогов («Российская газета», «РБК», «Практическое налоговое планирование», «Клерк», «Деловой мир» и т. д.).
Ссылки на Telepram, Vk, и YouTube.
Авторы создали инструкцию с разъяснениями и подробным алгоритмом действий в любой непонятной ситуации, связанной с 115-ФЗ. После прочтения книги у вас вряд ли останутся вопросы об этом законе. Если будет необходимо сопровождение конкретно по вашей ситуации, напишите нам.
Список сокращений
IP-адрес – уникальный числовой идентификатор устройства в компьютерной сети, работающий по протоколу IP.
MAC-адрес – уникальный идентификатор, присваиваемый каждой единице активного оборудования или некоторым их интерфейсам в компьютерных сетях Ethernet.
SIM-карта – идентификационный электронный модуль абонента, применяемый в мобильной связи.
ВС – Верховный суд.
ГК РФ – Гражданский кодекс РФ.
ГСМ – горюче-смазочные материалы.
ДБО – дистанционно-банковское обслуживание.
ЕАГ – Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма – региональная группа по типу ФАТФ (FATF – Financial Action Task Force on Money Laundering).
ЕГРИП – Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.
ЕГРЮЛ – Единый государственный реестр юридических лиц.
ЗСК (KYC) – платформа «Знай своего клиента» (Know your customer).
ИНН – идентификационный номер налогоплательщика.
ИП – индивидуальный предприниматель.
ИФНС – Инспекция Федеральной налоговой службы.
ККТ – контрольно-кассовая техника.
КоАП РФ – Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях.
Комплаенс. AML – букв. соответствие каким-либо внутренним/внешним требованиям или нормам. AML – Anti-Money Laundering – противодействие отмыванию денег.
МАНИВЭЛ – Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег – региональная группа по типу ФАТФ, в задачу которой входит распространение политики международных стандартов в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на страны Европы.
МК ЦБ РФ – Межведомственная комиссия ЦБ РФ.
НДС – налог на добавленную стоимость.
НДФЛ – налог на доходы физических лиц.
НК РФ – Налоговый кодекс РФ.
ОД/ФТ – отмывание денег и финансирование терроризма.
ОКВЭД – Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
ОСНО – общая система налогообложения.
ПВК по ПОД/ФТ – Правила внутреннего контроля по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
ПОД/ФТ – противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.
ПОД/ФТ/ФРОМУ – противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма / и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
ПСН – патентная система налогообложения.
ПТС – паспорт транспортного средства.
СРО – саморегулируемая организация.
УСН – упрощенная система налогообложения.
ФАТФ – Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
ФНС – Федеральная налоговая служба.
ФОТ – Фонд оплаты труда.
ЦБ РФ – Центральный банк РФ (также: Центробанк, Банк России).
ЧС – черный список.
ЮЛ – юридическое лицо.
